10 проектов обозримого будущего: во что инвестируют миллиардеры?

Куда конкретно вкладывают деньги Богатые Люди в примерах

Наращивание капитала и его инвестирование в различные проекты может стать одним из самых захватывающих и полезных начинаний в жизни человека.

Ведь как ни крути, а богатый человек не беспокоится о том, чем он будет кормить семью и сможет ли он оплатить счета.

Обратите внимание

Уже одно — это может стать достаточной мотивацией для того, чтобы начать изучать, куда вкладывают деньги богатые люди и начать собственный путь к успеху.

Лучший способ что-то делать правильно — учиться на живом примере. Поэтому можно вывести простую формулу — если хочешь стать миллионером, смотри, как инвестируют миллионеры и делай так же.

Во что вкладывают деньги богатые люди

Ранее в материале о том, куда вложить большие деньги, мы упоминали про два исследования, куда вкладывают деньги американцы и об инвестициях миллионеров:

1. World Wealth Report;
2. Research of Knight Frank & FPB Private Banking.

Обе компании примерно сходятся во мнениях, показатели изредка различаются лишь в несколько процентов. Вот, куда вкладывают деньги богатые люди по результатам исследований:

• Финансовые инструменты — 28%;
• Элитная жилая недвижимость — 20%;
• Бизнес — 20%;
• Наличные — 14%;
• Коммерческая недвижимость — 10%;
• Предметы роскоши — 2%;
• Драгоценные металлы — 1%.

Подробно часть категорий рассмотрена в вышеуказанной статье . Как видите, американцы предпочитают именно финансовую сферу, более точно — акции различных компаний. Это действительно так, статистика не врёт, и в этом вы убедитесь на примерах, как инвестируют состоятельные инвесторы, которые будут рассмотрены ниже.

Краткая статистическая выдержка:

• Богатые люди старшего поколения чаще вкладывают в дорогую недвижимость, чем молодые (~20–25 лет), даже при наличии одинакового капитала.
• Инвесторы «старой закалки» склонны рисковать только своими деньгами, накопленными ранее, в то время как молодые охотнее используют кредиты и заёмные средства на развитие своих проектов.
• По данным исследования агентства MagnifyMoney, инвесторы предыдущих поколений больше склонны к классическим формам инвестирования (ценные бумаги, материальные активы), в то время как среднестатистический молодой инвестор от (до 25 лет) чаще вкладывает в собственный стартап.

Поэтому то, куда инвестируют богатые люди, во многом зависит от их возраста. Статистика гласит, что молодые инвесторы вообще склонны избегать классического инвестирования.

Другое исследование MagnifyMoney, проведённое по заказу ФРС США говорит о том, что 89% молодых инвесторов до 35 лет не привлекает недвижимость и ценные бумаги, приоритетами являются:

• образование;
• собственный бизнес;
• паевые фонды.

Система образования за границей носит практический характер и, посещая тренинги и семинары, сформируется четкое представление о направлениях в которых развиваются, приобретая навыки и связи.

Отечественный опыт

Пока молодые европейцы и американцы заняты саморазвитием и заработком первого 1 000 000$ в нашей стране список богатых людей в большей массе включает мужчин от 45 лет и старше, причем что только 1 женщина входит в рейтинг первой сотни, но ей тоже за 50.

Анализ видов деятельности 100 богатых людей нашей страны по версии журнала Forbs выявил «прибыльные» направления.

Таблица – Отрасли экономики, куда инвестируют богатые людиОтрасль%

Уголь, газ, нефть, нефтехимия	15,79
Инвестиции	12,87
Недвижимость	12,87
Финансы	8,77
Транспорт, логистика	8,19
Интернет, телекоммуникации, медиа	8,19
Торговля потребительскими и продовольственными товарами	7,02
Цветная металлургия	6,43
Черная металлургия	4,68
Машиностроение	3,51
Строительство	3,51
Сельское хозяйство, удобрения	3,51
Медицина, фармацевтика	2,34
Туризм	0,58
Технологии	0,58
Игорный бизнес	0,58
Оптовая торговля	0,58

Каждый из бизнесменов предпочитает диверсифицировать риски и вкладывает деньги в несколько направлений. Среднее количество отраслей от 2 до 4 на каждого.

Куда вкладывают молодые инвесторы

В образование

Не имея за плечами солидной родительской поддержки, многие молодые люди перед началом реализации своих проектов стараются получить как можно больше новых навыков и связей.

Для этого они вкладывают деньги в различные тренинги, курсы и семинары, по окончании которых им уже гораздо проще осознать, что они реально могут и умеют и в какую сторону им двигаться дальше.

Инвестировать в собственное образование — беспроигрышный вариант, главное — не попасть на шарлатанов.

В собственный стартап

Попытать счастья на вольных хлебах и вложить деньги в собственный проект — очень привлекательная идея для многих молодых людей. Вопреки распространённому заблуждению, для этого даже не нужны колоссальные инвестиции.

Конечно, завод с нуля не построишь, но какое-нибудь маленькое дело, приносящее небольшой доход поднять вполне реально.

Помимо заработка, свой бизнес приносит такой профит, как увеличение деловых и коммуникативных навыков, а также учит самодисциплине и даёт понимание рынка, что для будущего инвестора очень важно.

Взаимные фонды

Почему взаимные фонды пользуются популярностью у молодёжи? Вот основные причины, по которым взаимные фонды идеально подходят для молодых и начинающих инвесторов:

• Простота. Взаимные фонды легко исследовать, поэтому они дают очень хороший выбор для молодых инвесторов.
• Диверсификация. Паевые фонды позволяют выбирать из десятков и сотен различных ценных активов, поэтому с их помощью можно попробовать себя в разных отраслях и быстро оценить результат.
• Доступность. Для покупки доли в паевом инвестиционном фонде требуется очень мало денег или финансовых навыков. Фактически стать инвестором можно даже со $100 на кармане, и при этом для покупки активов не нужен брокер или собственный финансовый советник. Единственное, что требуется для старта — это немного денег и немного времени.

Нужно отметить, что обычные паевые и взаимные фонды пользуются популярностью не только у новичков или молодых людей. Они также привлекают и более солидную публику, которая ищет пути для диверсификации своих активов.

Куда вкладывают богатые люди (30 лет и старше)

Статистика говорит, что инвесторы среднего возраста более консервативны в своих взглядах и предпочитают больше вкладывать в традиционные направления. Во что инвестируют богатые люди из старшего поколения? Список наиболее популярных направлений выглядит так:

В недвижимость

Через ипотеку.

Рабочий вариант для тех, у кого уже есть своя квартира (поскольку большинство вариантов ипотеки рассчитаны именно на этот вид жилья) и свободные деньги для первоначального взноса на вторую.

Конечно, в отечественных реалиях инвестирование в недвижимость через ипотеку является довольно спорным шагом, но учитывая стабильный рост цен на недвижимость в пределах крупных городов, он является целиком оправданным.

Без ипотеки. Покупка квартиры и сдача её в аренду — один из лучших способов получить стабильный пассивный доход.

Конечно, огромных денег это не принесёт, но и затраты времени и усилий для их получения практически нулевые.

К тому же недвижимость — это актив (конечно, если речь идёт о квартирах в новых районах крупных городов с хорошей динамикой прироста населения), который стабильно растёт в цене.

В золото

История показала, что инвестиции в золото всегда оправдывали себя. Даже самые крепкие валюты преуспевающих стран не застрахованы от резкого обвала (хороший пример — «Чёрная среда» 16 сентября 1992 года).

Золото, в свою очередь, успешно сохраняет свою ценность во времена любых потрясений и катаклизмов.

Поэтому многие инвесторы охотно делают запас на чёрный день, покупая банковские золотые слитки или обеспеченные драгметаллом ценные бумаги.

В фондовый рынок

Исследование уже упомянутого агентства MagnifyMoney показывает, что 60% людей среднего возраста инвестируют свои деньги на фондовом рынке.

Фондовый рынок является лишь одним из многих потенциальных мест для инвестирования и этот путь часто является рискованным. Он привлекает потенциально огромной прибылью, но неосторожные инвесторы могут здесь много потерять. Впрочем, для тех, кто умеет управлять рисками, нетрудно обеспечить себе финансовое процветание и заработать деньги. Фондовый рынок позволяет заработать двумя способами:

• на повышении стоимости актива;
• на доходе от дивидендов.

Поэтому инвестору важно сбалансировать свой инвестиционный портфель так, чтобы в нём было достаточно как обычных акций, которые не дают дивидендов, но имеют хороший потенциал для роста в будущем, так и дивидендных. Ведь доход от дивидендов — это основа для реинвестирования и увеличения своего богатства.

Как ещё богатые люди вкладывают деньги — альтернативное инвестирование

После финансового кризиса 2008 года многие состоятельные люди начали искать новые направления для инвестиций, чтобы защитить себя от потерь. Куда миллионеры вкладывают деньги, чтобы не потерять их в периоды нестабильности и высокой волатильности на рынке акций и сырьевых товаров? Современный рейтинг доступных альтернатив выглядит следующим образом:

Эксклюзивная недвижимость

Когда люди говорят об «эксклюзивной недвижимости», здесь подразумевается недвижимость, которая не является традиционным рыночным активом. Например, это может быть какая-то форма исторического здания.

Со временем её ценность увеличивается сама по себе, что делает домовладельца ещё богаче.

Конечно, обычному инвестору вряд ли удастся отхватить какой-нибудь Тадж-Махал, но прикупить и реставрировать здание XVIII–XIX века вполне реально.

Изобразительное искусство

Большинство богатых инвесторов не приобретают предметы живописи только лишь потому, что они страстно влюбились в работу.

Они знают, что каждая такая вещь имеет ценность и она со временем увеличивается. Коллекционеры — это мотивированные люди, которые понимают реальную стоимость каждой картины.

Важно

Они не пытаются торговаться за каждый цент, что делает предметы живописи очень хорошей инвестицией.

Кроме того, в перспективе картины также могут стать базой для пассивного дохода. Многие богатые люди собрали достаточно картин, чтобы открыть частные галереи или сдавать их в аренду знаменитым галереям, зарабатывая деньги и налаживая новые полезные связи.

Редкие монеты и антиквариат

Богатейшие люди мира часто тратят значительные суммы на предметы роскоши и, в частности, на редкие монеты и антикварные вещи. По крайней мере, оборот в этой сфере на рынке США в 2017 году составил 1,1 миллиард долларов по данным CNN Money.

Почему многие используют коллекционные монеты и антиквариат в качестве инструмента сохранения богатства? Одна из причин — их стабильно растущая стоимость. Исторически значимые предметы уникальны, а их ассортимент очень ограничен.

Возможность покупки таких предметов часто может возникать только один раз в жизни, поэтому растущий спрос и ограниченное предложение только играют на руку владельцам подобных артефактов.

Золото

Золото традиционно всегда было универсальным инструментом для богачей всего мира. Это имеет смысл, поскольку оно сохраняет свою ценность, даже когда бумажные валюты слабеют. История снова и снова доказывает, что золото переживает любые кризисы, помогая удержаться на плаву тем, кто в своё время инвестировал часть своего состояния в этот металл.

Другие ценные металлы

Золото — это универсальная валюта на все времена, но не только лишь оно представляет интерес для инвесторов.

В отдельных случаях не менее выгодными могут быть вложения и в другие металлы, например, в титан или платину. Эти металлы сегодня используются при изготовлении высокоточной техники и электроники.

И учитывая, что объёмы производства в этой сфере только растут, ценность такого сырья для бизнеса увеличивается пропорционально.

Вино

Ещё пару десятилетий назад многие скептически относились к винным инвестициям, но времена изменились и сегодня этот напиток стал ценным активом, который может принести своим владельцам хороший доход.

В настоящий момент даже есть инвестиционные фонды, которые фокусируются только на вине.

Как любил поговаривать один небезызвестный джентльмен, инвестирование в вино — заманчивая перспектива, хотя бы потому, что «В худшем случае, я могу просто выпить его».

Однако, для тех, кто планирует зарабатывать на инвестировании в вино, важно игнорировать свои собственные вкусовые предпочтения и сосредоточиться на продукте, который имеет наибольший потенциал роста.

Выгодно ли это? Безусловно. Если верить статистике крупнейшего тематического торгового сообщества Wine Owners, профит от владения и перепродажи коллекционных марок вин ни разу не опускался ниже 11% годовых.

А это очень даже приличный процент.

Куда инвестируют миллиардеры? Реальные примеры успешных людей

Стать частью мирового класса миллиардеров — заветная мечта очень большого количества людей. Но не всем суждено ворочать такими колоссальными суммами и лишь единицы смогут добраться до вершины. А вот сколотить более или менее приличный капитал по силам практически каждому.

Как это сделать? Универсального рецепта, конечно же, не существует, иначе все уже давно стали бы богачами. Однако, ничто не мешает использовать в качестве источника вдохновения биографии реальных миллиардеров.

Большинство из них сделали свои деньги, работая прозрачно и публично, поэтому многие моменты их жизни могут быть очень поучительными и полезными для начинающих инвесторов.

Бернард Арно

Председатель LVMH

Предполагаемый чистый капитал: $38,1 млрд

Бернар Арно является самым богатым человеком во Франции. Выучившись на инженера-строителя, он продолжил дело своего отца, у которого была собственная строительная компания.

Потрудившись по специальности и накопив денег, Арно переключился на приобретение элитной недвижимости, а после того, как это направление стало проносить ему прибыль, он одним из первых начал серьёзно инвестировать в предметы роскоши.

Совет

В настоящий момент этот состоятельный парижанин руководит несколькими компаниями, занимающимися продажей предметов роскоши, а также тесно сотрудничает с такими брендами, как Christian Dior, Hennessy и Louis Vuitton.

Он также является крупным коллекционером произведений искусства (основа коллекции — работы Пабло Пикассо и Энди Уорхола). Состояние Арно сегодня оценивается примерно в $34,8 млрд не считая ценной недвижимости по всему миру. Его история показывает, что даже сделав акцент на не совсем стандартных инструментах инвестирования, можно успешно сколотить состояние.

Стивен Балмер

Бывший исполнительный директор Microsoft

Предполагаемый чистый капитал: $30,8 млрд

Стивен Балмер начал свой путь к богатству в Гарвардском университете. На втором курсе он познакомился с Биллом Гейтсом и позже отказался продолжить обучение в бизнес-школе Стэнфордского университета, чтобы начать работать с Гейтсом.

Небольшая доля в зарождающейся компании со временем принесла баснословные барыши и уже в 2000 году он смог позволить себе купить баскетбольную команду Лос-Анджелес Клипперс за баснословные 2 миллиарда долларов (что, конечно, было довольно спорным активом, поскольку предыдущий владелец Дональд Стерлинг яростно оспаривал эту сделку).

Инвестиции в акции не сделают вас миллиардером

Вы не сможете стать миллиардером, покупая акции на фондовой бирже. Совсем не важно, хорошо вы разбираетесь в них или нет. Ничего не получиться, даже если на старте у вас будет довольно большой капитал.

Фондовый рынок, акции – это отличный инструмент для инвестиций, которым пользуются практически все успешные бизнесмены и инвесторы. Однако акции – это не способ заработать миллиарды, это способ их сохранить и немного преумножить.

Но, это, естественно, не означает, что невозможно стать миллиардером. Согласно изданию Forbs на данный момент (конец 2015 года) в мире насчитывается 1826 миллиардеров.

Но самое интересное, что в этом году в этот список попало рекордное количество новичков – 290 человек. Все они имеют различное прошлое. Многие из них начинали совершенно с нуля, не имея в кармане ни копейки.

Впрочем, объединяет их всех тот факт, что заработали они свои богатства не на фондовом рынке.

Уоррен Баффет (Warren Buffett), председатель совета директоров Berkshire Hathaway, сам создавал свои капиталы и сегодня является одним из самых богатых людей на земле. Это имя знает любой, кто хоть немного интересуется инвестициями или трейдингом. Его даже стали называть Оракулом Омахи (Oracle of Omaha).

Свои первые акции он купил в возрасте 11 лет (шесть акций Cities Service). С тех пор вся его жизнь была неразрывно связана с финансовыми рынками.

Обратите внимание

Его наставником одно время был Benjamin Graham, он совместно работал с Charlie Munger, а к 2015 году у него было $62 миллиарда долларов. Это фантастическая история, но многие понимают ее неверно.

Повторить такое довольно сложно и практически невозможно сделать это при помощи инвестиций в акции.

Как миллиардеры зарабатывают свои капиталы

Большинство людей историю Уоррена Баффета интерпретируют совершенно неправильно. Да, на поверхности получается персонаж, мудрый инвестор, который блестяще умеет отбирать компании для инвестиций и способен зарабатывать на финансовых рынках в разы больше остальных.

Баффет не единственный пример. Есть еще такие известные инвесторы, как Карл Айкан (Carl Icahn) и Джордж Сорос (George Soros). Каждый из них смог собрать многомиллиардный портфель ценных бумаг.

И оба они имеют толпы последователей, которые пытаются имитировать их действия и стратегии.

Баффета считают фундаменталистом, Сороса специалистом в психологии рынков, а Йакана противоположным инвестором (contrarian).

Но у вас не получиться стать миллиардером, просто копируя все их биржевые сделки, потому что они не просто инвесторы. Все они являются проницательными бизнесменами.

Посмотрите, например, на Баффета. Он лично занимается анализом недооцененных бизнесов, имеющих отличные перспективы. К 31 году Баффет уже управлял семью компаниями.

Он персонально встречался с Уолтом Диснеем (Walt Disney) в 1965 году, прежде чем инвестировать в его компанию 4 миллиона долларов. Впоследствии Баффет стал председателем совета директоров компании Berkshire Hathaway.

Он всегда активно летал по всему миру, чтобы лично встречаться с бизнесменами.

Баффет не просто анализировал финансовые отчеты и раздавал приказы. Он создал бренд, консультировал компании по развитию и создал целую национальную бизнес сеть. Ни один инвестор не сможет делать деньги так, как это делает Berkshire Hathaway.

Отчасти это из-за невероятного денежного потока компании, который позволяет Баффету выбивать такие сделки, которые никогда не будут доступны остальным.

Важно

Баффет имеет время и возможности летать по всему миру и лично встречаться с бизнесменами и топ-менеджерами любых компаний.

Посмотрите на список 400 самых богатых людей по версии Forbes. Вы увидите, что никто из этих людей не сделал свое состояние, только покупая акции. Никто из них не был штатным сотрудником в течение всей своей карьеры. Все они или бизнесмены или ТОПовые финансисты. Практически все из них имеют свои собственные компании в партнерстве с кем-то или единолично.

Немного простой математики

Компании, входящие в индекс S&P 500, в среднем росли на 9,6% в год, начиная с 1928 по 2015 год. Даже если мы округлим это число до щедрых 10%, то инвестору понадобилось бы 25 лет, чтобы стать миллиардером и только при условии, что его начальный капитал был бы не меньше 100 миллионов долларов.

Большинство людей не имеют 100 млн. долларов для инвестиций. То есть 10% ежегодного роста вам точно не хватит, чтобы стать миллиардером.

Допустим, что вы очень удачно управляли своими инвестициями и к 30-и годам смогли довести общую стоимость своего портфеля до одного миллиона долларов, что, на самом деле, очень хорошо. Средний инвестиционный портфель в США к 35 годам составляет всего 6600 долларов.

Допустим, что вы инвестировали свой миллион настолько удачно, что смогли получить ежегодный доход в 17,7%, как компания Уоррена Баффета, Berkshire Hathaway. К 65-и годам ваш портфель разрастется до 300 млн. долларов.

Это очень впечатляющая сумма, но до миллиарда все равно еще очень далеко (700 млн.).

Если у вас есть средний капитал в 6000 долларов к 35-и годам, то чтобы стать миллиардером к 70-и годам вам нужно как-то получать 40% прибыли на свои инвестиции ежегодно. Такого в мире никто никогда не видел даже во снах.

Вам нужно посмотреть на общую картину реалистично. Сколько у вас есть денег для инвестиций в фондовый рынок? Сколько вы можете заработать? Будьте предельно честны сами с собой, иначе вы или откажетесь от инвестиций вообще или начнете инвестировать слишком агрессивно, подвергая свои сбережения неоправданно высокому риску.

Практичный взгляд на инвестиции

Каждый год на прилавках магазинов появляются книги, которые обещают раскрыть какие-то невероятные секреты биржевых инвесторов, которые помогут кому угодно стать миллиардером. Но, как мы уже смогли убедиться выше, это просто не возможно.

По крайней мере, это не возможно, если у вас нет нескольких десятков миллионов долларов в качестве стартового капитала.

И уж тем более не стоит помышлять о скором росте богатств, используя консервативные инструменты — привилегированные акции и облигации.

Совет

Мартин Фридсон (Martin Fridson) в своей книге How to Be a Billionaire: Proven Strategies From the Titans of Wealth точно уловил суть. Он честно написал: «Если вы сможете зарабатывать на 1 процент больше, чем в среднем растут биржевые индексы в течение 20 лет, то вы просто суперзвезда». Простой расчет сверху такой взгляд на инвестиции легко подтверждает.

Инвестиции в акции это отличный способ сохранить от инфляции и немного приумножить свои свободные сбережения. Но настоящие богатства делаются в реальном бизнесе людьми, которые умеют находить новые рынки сбыта, новые возможности и перспективные товары и услуги.

Похожие записи

В какие необычные проекты будущего инвестируют миллиардеры

Контакты с внеземными цивилизациями, вода, которая спасает жизни, таблетка для молодости и молниеносный транспорт – это еще не весь список необычных вещей, в которые вложили деньги одни из самых богатых и известных людей мира. Ниже представлены рисковые, но многообещающие проекты.

Поиск внеземных цивилизаций

Российский миллиардер Юрий Мильнер, основатель группы фондов DST Global, решил вложить 100 млн долларов в поиск внеземных цивилизаций. Масштабный проект Breakthrough Listen инвестор основал в 2015 году совместно с ученым Стивеном Хокингом.

Breakthrough Listen — проект по всестороннему поиску разумной внеземной жизни во Вселенной, рассчитанный на 10 лет и с проектным бюджетом в 100 миллионов долларов.

Искать внеземные цивилизации начали уже в 60-х годах прошлого века.

«Принять решение помогли данные NASA, согласно которым только в нашей галактике более 20 млрд планет, похожих на Землю», — так Юрий Мильнер объяснил свою заинтересованность в поиске жизни в космосе.

Бюджет проекта будет потрачен на аренду радиотелескопов, исследования технологий приема сообщений с внеземных цивилизаций и работу астрономов. В рамках проекта ожидается использование тысячи часов ежегодно для работы на двух основных телескопах: Грин-Бэнк (США) и Parkes Observatory (Австралия).

С начала 2016 года данный проект займет около 20% времени наблюдения на телескопе Грин-Бэнк и около четверти времени работы будет произведено на телескопе Parkes Telescope.

Вместе два радиотелескопа покроют площадь неба в 10 раз большую, чем в предыдущих проектах, и просканируют диапазон 1-10 ГГц.

Чувствительность телескопов достаточна, чтобы обнаружить среди тысячи ближайших звезд источник излучения, с мощностью, сравнимой с авиационным радаром.

«Возможно, где-то в космосе другая разумная жизнь смотрит на нас, — заявил астрофизик Стивен Хокинг, выступая в форуме Королевского научного общества в Лондоне — Сегодня наступило время, когда технологии позволяют сосредоточиться на поиске жизни вне Земли. Мы жизнь, мы разум, мы должны это узнать».

Вода, которая спасает жизни

Богатейший человек мира по версии Forbes и основатель Microsoft — Билл Гейтс уже не первый год активно финансирует проекты, направленные на улучшение качества жизни на земле.

Один из последних проектов — это станция по переработке человеческих экскрементов в воду.

Проект Omniprocessor, разработанный компанией Janicki Bioenergy, направлен на решение проблемы нехватки питьевой воды в странах третьего мира.

Билл Гейтс проверил, как из отходов жизнедеятельности человека получается чистая вода. О результатах эксперимента самый богатый человек в мире сообщил в своем блоге.

» Я наблюдал, как фекалии по конвейеру попадали в большой резервуар, где проходили процесс очистки: из них выпаривали воду, потом перерабатывали. Через несколько минут я смог оценить конечный результат: стакан чистой вкусной воды», — написал Гейтс.

В качестве доказательства своих слов основатель Microsoft выложил на Youtube видео, на котором наглядно демонстрируется технологический процесс преобразования воды.

После переработки часть сухих отходов превращается в топливо, которое идет на выработку электричества. Например, из отходов жизнедеятельности 100 000 человек можно получить 86 000 литров питьевой воды и 250 киловатт электроэнергии.

Первая пробная станция была запущена в сенегальском Дакаре с населением 3,4 млн человек. Этот город был выбран потому, что треть местного населения не имеет доступа к городской канализации.

Обратите внимание

Всего же в мире с аналогичной проблемой живут 2 млрд человек, а из-за плохих санитарных условий ежегодно умирает около 700 000 детей.

Билл Гейтс считает, что появление таких станций в странах третьего мира сможет решить мировые проблемы и помочь человечеству правильно использовать ресурсы.

Душ, который экономит до 184 000 стаканов воды в год

Куда инвестируют миллиардеры мира?

Последний список миллиардеров мира, недавно опубликованный журналом Forbes, может помочь желающему стать более успешным инвестором. Но не надо придаваться жадным иллюзиям и беспочвенным надеждам на то, что в один прекрасный день вы тоже сможете войти в этот список самых-самых богатых.

Это полезно знать (финансовый ликбез)

Однако, если правильно интерпретировать публикацию Forbes, то мы будем иметь более реалистичные данные по поводу доходности инвестирования. А это, в свою очередь, поможет нам сфокусировать энергию на те виды деятельности, которые реально приносят большие прибыли. Сразу отметим, что торговля акциями не из их числа.

Создайте собственную компанию или получите наследство

Самым популярным методом попадания в список миллиардеров Forbes является основание собственной компании. Второе место занимает наследство. А что насчет инвестирования? Заработал ли кто-нибудь миллиарды, следуя инвестиционным стратегиям на Уолл-стрит и превращая маленький портфель в крупный капитал с девятью нулями? — Если кратко, то нет.

Многие миллиардеры имеют большие инвестиции вокруг земного шара.

Однако, Марк Хюлберт, анализирующий списки Forbes уже более двух десятилетий, считает, что эти миллиардеры вошли в рынок акций после того, как заработали состояния.

Он объясняет, что самые богатые люди относятся к рынку акций не как к месту, где делаются большие деньги, но где возможно сохранить покупательную способность уже приобретенных средств.

Инвестиции Баффета

А что насчет Уоррена Баффета, который занимает четвертое место в текущем списке Forbes и считается самым успешным инвестором наших времен? Не заработал ли он свои деньги благодаря инвестициям?

Марк в этом не уверен. Если даже Баффет стал миллиардером инвестициями, то его путь будет сложно повторить, так как, во-первых, нужно будет иметь прибыльный страховой бизнес, доходы от которого пойдут на финансирование высоколиквидных операций по приобретению одних компаний и инвестированию в другие.

Так или иначе, если как-нибудь удастся повторить долгосрочные результаты Баффета, то это все еще не обеспечит место в списке Forbes. С 1965 года, когда Уоррен Баффет приобрел фонд Berkshire Hathaway, цена последнего ежегодно растет на 19,7%.

Попробуйте посчитать, сколько начального капитала понадобится для начала инвестиционной карьеры в 25 лет, чтобы уйти на пенсию миллиардером в 65. Для менее терпеливых отметим, что при вышеперечисленных условиях необходимая стоимость начального портфеля составляет 12,1 миллионов долларов.

Поэтому, если решили попасть в Forbes благодаря инвестированию, то лучше иметь богатую семью.

В чем нуждается мир?

Тогда как многие электронные рассылки обещают трехзначные прибыли? Марк говорит, если вы верите таким письмам, скажите ему, потому что он хочет продать вам собственную.

Хюлберт отслеживает работу финансовых консультантов, которые делают подобные объявления, уже больше тридцати лет и может гарантировать, что никто из них не обеспечивает трехзначную прибыль на долгосрочной основе. Даже высокие двузначные доходы являются чистой фантазией.

За последние тридцать лет, например, первый консультант из списка Марка ежегодно делает 13,6%.

Мнение экспертов: Если вы действительно хотите думать и действовать как миллиардер, сфокусируйте свою предпринимательскую энергию на такую деятельность, в которой нуждается мир. А рынок акций будет существовать и тогда, когда вы уже заработаете свое состояние.

Миллиардеры поделились 3 секретами инвестирования, доступными каждому

Фото: facebook.comАвтор: Яна Ширшова 03.08.2018 15:45

Существует несколько общих методик миллиардеров, которые вы можете включить в свою собственную инвестиционную стратегию, пишет колумнист The Motley Fool Мэтью Френкель.

Вам не нужен брокерский счет с миллиардами долларов, чтобы инвестировать как миллиардер. Несмотря на то, что некоторые из инвестиционных стратегий, такие, например, как приобретение контрольного пакета акций компании, недоступны для большинства людей, есть методы, подходящие всем. 

Рассмотрим подробнее 3 приема состоятельных инвесторов, с помощью которых можно увеличить свою прибыль.

Они используют умные стратегии налогового планирования

Даже после налоговой реформы самый высокий личный подоходный налог в США составляет 37%. Кроме того, существует 3,8% налог на чистый инвестиционный доход, который применяется к тем, кто получает крупные суммы денег. Вы также должны платить государственные и местные налоги в зависимости от того, где живете.

Суть в том, что если миллиардеры не будут осторожны, то отдадут более 50% своего инвестиционного дохода налоговому инспектору, поэтому навыки налогового планирования в любом случае лишними не будут. Вот несколько вещей, о которых стоит помнить, занимаясь инвестированием.

Во-первых, при возможности нужно использовать инвестиционные счета с налоговыми льготами.

В дополнение к традиционным счетам, Roth IRA (индивидуальный пенсионный счет) и накопительным пенсионным счетам, таким как 401(k)s, люди, получающие доход от индивидуальной трудовой деятельности, могут отложить гораздо больше денег на таких счетах, как SEP-IRA, SIMPLE IRA или solo 401(k)s.

Если же вам не нравится идея того, что вложенной суммой нельзя будет воспользоваться до выхода на пенсию, со счета Roth IRA деньги можно снять в любой момент и без дополнительной платы. В России аналогом этого является индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), в котором предусмотрен налоговый вычет.

Как получить налоговый вычет по ИИС: пошаговая инструкция

Во-вторых, инвестируя в налогооблагаемый брокерский счет, имейте в виду, что даже если вы находитесь в относительно низкой налоговой категории, долгосрочная прибыль от прироста капитала облагается гораздо более выгодным налогом, чем краткосрочная прибыль, которая облагается налогом как обычный доход. Налоговое управление США определяет долгосрочную прибыль как прибыль от инвестиций, которые вы удерживали более года.

В-третьих, присмотритесь к «вечным» компаниям, акции которых вы могли бы приобрести на очень длительное время.

Важно

Причина, по которой Уоррен Баффет платит более низкий налог, чем его секретарь, заключается в том, что большая часть состояния Баффета находится в форме акций Berkshire Hathaway, а прирост капитала, даже если он составляет миллиарды долларов, вообще не облагается налогом, пока акции не будут проданы.

Почему Alphabet, а не Apple – ошибка Баффета

Они не пытаются угадать фазу рынка

Некоторые инвесторы совершают сделки довольно часто, непрерывно покупая и продавая акции. Тем не менее, большинство миллиардеров относится именно к покупателям. Они знают, что единственный верный способ заработать на инвестировании – «удерживать» акции в течение долгого времени, позволяя естественному процессу роста на рынке творить волшебство.

Часто инвесторы совершают ошибку – пытаются угадать фазу рынка, то есть продать акции до падения и купить как раз перед тем, как цены снова начнут расти. Проблема в том, что они часто ошибаются.

Согласно данным исследования, проведенного Dalbar в 2017 году, в среднем инвесторы паевых инвестиционных фондов за последние 20 лет достигли годовой доходности в 4,79%, в то время как доходность S&P 500 составила 7,68%.

Это большая разница.

Одной из основных причин является чрезмерная торговля – средний срок «удерживания» акций составляет всего 3,8 года. Кроме того, большинство инвесторов получает абсолютно противоположный результат, пытаясь правильно угадать фазу – поддавшись панике, они продают, когда цены падают. И, наоборот, платят большие деньги за покупку акций, как только стоимость снова на высоте.

Они покупают, когда другие продают

Хотя попытки угадать фазу рынка заведомо обречены на провал, миллиардеры в области инвестиций умеют видеть хорошие возможности для покупки. Они не впадают в панику, когда котировки начинает снижаться, а стараются ухватиться за возможность приобрести как можно больше акций любимой компании по выгодной цене.

Как говорит Уоррен Баффетт: «Когда идет дождь из золота, нужно доставать ведро, а не наперсток».

На самом деле, даже миллиардеры не обладают способностью точно угадывать фазу рынка. Важно то, что они не паникуют в сложных ситуациях, а видят в них возможности для долгосрочных инвестиций по приемлемым ценам. Назовем лишь несколько примеров удачных инвестиций миллиардеров во время и после финансового кризиса 2008-2009 годов.

· Билл Экман, создатель и руководитель фонда Pershing Square Capital Management, инвестировал $60 млн в «проблемную» компанию General Growth Properties и с течением времени получил прибыль размером в $1,6 млрд.

· Джон Полсон, который также управляет хедж-фондом, в 2009 году инвестировал крупную сумму денег в несколько банков, включая Bank of America, Goldman Sachs, Citigroup и JPMorgan Chase. Каждая из инвестиций принесла немалую прибыль.

· Баффетт также приобрел долю в нескольких компаниях финансового сектора, в том числе привилегированные акции Goldman Sachs и Bank of America. В результате компания Berkshire Hathaway стала самым крупным акционером банков.

Иными словами, миллиардеры умело используют обвалы рынка и всеобщею панику себе во благо.

Акции из индекса S&P 500 можно купить на Санкт-Петербургской бирже.

Топ-10 компаний, недавно увеличивших дивиденды в долларах как минимум на 10%

Почему Mastercard уступает Visa

Инвестиции в будущее: особенности, проекты и интересные идеи :

Инвестиции в будущее могут оказаться самым выигрышным проектом для смелого человека, но только тогда, когда было решено вложить деньги в нечто действительно стоящее и перспективное. Определить такую область непросто.

Ни у кого не вызывает сомнений, что инвестирование в информационные технологии – это вложение финансов в наиболее перспективную сферу. С другой стороны, обилие стартапов, разорившихся, так и не выпустив свой продукт, научило людей с деньгами не доверять даже сфере ИТ.

Во что можно вложить деньги так, чтобы с гордостью говорить, что именно вами были сделаны инвестиции в будущее? Ниже – несколько примеров областей, где внедряются новые технологии, а будущее обещает немалую прибыль.

Нестандартный подход

Какие инвестиции в будущее Россия может предложить человеку с деньгами? В последнее годы все больше внимания привлекает сфера переработки отходов. Деньги, как известно, не пахнут, а вопросы экологии становятся все злободневнее.

Из года в год цивилизация потребляет все больший объем продуктов, что провоцирует огромное количество промышленных отходов. Мониторинг экологической обстановки в последние годы показывает, что в городах России уровень загрязнения резко вырос.

Совет

С одной стороны, граждане сами в этом виноваты, с другой, становится все больше тех, кто готов бороться за чистоту окружающей среды.

К сожалению, обилие мусора на пустырях, в лесах и вдоль дорог превратилось в привычную картину, воспринимается обывателями как норма. В то же время нужно помнить: чтобы распалась одна бутылка из современного пластика, необходимо несколько столетий. Масштабы грядущей экологической катастрофы ужасают всех, кто задумывался над этим вопросом.

Что можно сделать?

Вместе с нарастанием экологических проблем все больше есть тех, кто готов приложить усилия для их решения. Сейчас в обществе этот вопрос поднимается не столь активно, как это будет через несколько десятилетий.

Это означает, что те предприниматели, которые сегодня решат вложить деньги в предприятия по переработке мусора, окажутся «на коне» всего через 10-15 лет – как раз тогда, когда компания сможет наработать хорошие мощности и выйти в топ по своему городу, региону.

Инвестиции в технологии будущего, помогающие перерабатывать продуцируемые обществом, промышленностью отходы, гарантированно себя оправдает. Уже известно несколько десятков методов, позволяющих расправиться с твердыми бытовыми отходами. Самые продвинутые:

• пиролиз при низкой температуре;
• сожжение на выделенном для этого участке;
• плазменная обработка.

Во что вкладывать деньги?

Наиболее старый подход – сожжение мусора. Для этого выделяют полигоны, удаленные от населенных пунктов. Метод считался довольно-таки приемлемым, но в последние годы полностью лишился репутации.

Во-первых, объемы отходов слишком велики, чтобы можно было все сжечь, во-вторых, слишком много загрязняющих веществ вместе с дымом выделяется в атмосферу, что ведет к еще большему угнетению.

Следовательно, инвестиции в будущее в виде приобретения подобного полигона и техники, позволяющей вывозить из городов мусор и перерабатывать его, себя не оправдает ни в малейшей степени.

Впрочем, экология – не единственный аспект. Мусор может стать источником хороших денег, если из него выделить вещества, применимые для вторичной обработки. Сжигать отходы – сжигать и деньги, которые можно получить таким путем.

Выгодные инвестиции в будущие проекты – это те, которые предполагают вложение денег в высокотемпературный пиролиз.

При переработке ничего вредного не выделяется, но продуцируется тепло, которое в дальнейшем можно применять для генерации электричества или для подачи в отопительные системы.

Если предварительно отсортировать мусор, а после этого применить пиролиз, можно добиться экономической выгоды, получая вторсырье. Его можно продавать на фабрики.

Инвестиции в будущее: материнство

Это может показаться слишком практичным подходом, но планирование детей – это тоже вложение средств. Уже давно экономисты предлагают рассматривать материнский капитал как инвестиции будущего. Это неудивительно: с одной стороны, деньги могут быть использованы для покупки недвижимости, но можно сохранить их, чтобы далее ребенок смог оплатить обучение в вузе.

Материальная поддержка молодых семей со стороны государства оказалась практикой, действительно полезной для населения.

В отличие от обстановки, имеющей место 10-15 лет назад, сегодня молодые люди не боятся заводить ребёнка, так как не испытывают больше ужаса перед экономическим кризисом – они знают, что могут рассчитывать на деньги от правительства, которые помогут «поставить на ноги» чадо. Правда, нужно уметь распорядиться этими средствами правильно.

Помощь частников

Если потенциальный инвестор обладает средствами и хочет работать с проектом, нацеленным на будущее, но не знает, на что обратить внимание, ему на помощь могут прийти частные компании.

Одна из таких работает в городе Барнауле – это ООО «Инвестиции в будущее». Есть аналогичные организации и в столице, а есть даже, к примеру, в Сингапуре.

Обратите внимание

Там тоже работают русские бизнесмены, плотно изучающие новейшие технологии и способные неспециалисту подсказать, какие области будут наиболее выгодными через 5, 10, 15 лет.

Обращаясь в подобную компанию, помните: хоть ее сотрудники и предоставят вам анализ разных сфер, прибыли в них и перспектив, этот прогноз может не оправдаться, поэтому некоторая доля риска есть. Чтобы избежать «прогорания», можно одновременно вложить средства в несколько проектов, в разные области. Не выйдет в одном случае – успех придет в параллельной компании.

Инвестиции в будущее: кто и во что вкладывает

В то время как одни размещают свои деньги в предприятия, которые будут обслуживать потребности общества в ближайшем будущем, другие стремятся вложить деньги в образование и науку.

К примеру, все активнее продвигается следующе направление: геологическая разведка на арктических просторах.

Эта область еще только развивается, и в наши дни можно делать лишь прогнозы о возможной выгоде, но эти инвестиции в будущее исключительно многообещающие.

Эксперты говорят: если сейчас в Арктике наладить добычу полезных ископаемых, это приведёт к развитию на полярных территориях смежных областей.

Кроме того, определенные перспективы появляются у Северного морского пути, а это напрямую выгодно для страны в целом.

Чиновники убеждены, что конкуренты России в этой области озабочены наращиванием присутствия в Арктике, что означает, что нужно спешить – вкладывать больше средств, занимать большую территорию, пока на нее не покусились другие.

Будущее в Арктике

Чиновники говорят, что уже сейчас бизнесмены готовы вкладывать деньги в промышленность в Арктике, но ограничения есть со стороны государства: медленно ведется разведка, выдаются допуски. Предполагается, что эти механизмы вскоре будут усовершенствованы, что позволит привлечь больше инвесторов.

Арктика показывает отличные возможности для добычи газа и нефти, то есть ресурсов, без которых немыслима промышленность в нашем мире. Даже если удастся внедрить альтернативные источники энергии, нефтехимия все равно будет в числе топовых областей.

Наработка мощностей в Арктике позволит в будущем обеспечивать ресурсами всех партнеров, а это в первую очередь Китай, Иран, чьи производственные мощности увеличиваются, а вместе с ним растет и спрос.

Следовательно, те, кто сегодня вложит деньги в геологическую разведку Арктики, в будущем получат с этого отличную прибыль.

Искусство как направление для инвестирования

Всегда будут актуальны инвестиции в образование и будущее. Эта область востребована была и десять, и двадцать лет тому назад, так же будет и в будущем. А вот о мире искусства такого сказать нельзя: еще несколько десятков лет назад наши сограждане и представить себе не могли, насколько выгодным инвестированием в будущее является вложение денег в предметы искусства.

Те, кто догадались освоить эту область ранее, уже сегодня могут получать неплохую прибыль. Но инвестиции в искусство имеют несколько особенностей:

• выгода возможна в будущем, но не сейчас;
• важно уметь отличить оригинал от подделки;
• нужно знать, какие современники станут в будущем известными, то есть правильно выбирать направление вложения денег.

Предположим, у потенциального инвестора есть знакомый художник. Вложив деньги в его картины сегодня, в будущем он может либо оказаться владельцем невероятно дорогого собрания работ, либо получить предметы искусства, не слишком ценные на рынке. Умея определить потенциал творца, можно инвестировать в будущее с высокой долей выгоды и малым риском.

Образование – это инвестиции в будущее

Этот тезис ни у кого не вызывает сомнений. Вкладывая деньги в науку сейчас, можно в будущем стать топовым специалистом. Это – инвестиция в личное будущее. А для крупных инвесторов возможен другой путь – вложение денег в образовательные учреждения. Если удастся найти такую компанию, которая имеет хорошие перспективы, тогда выгода на ближайшие десятилетия обеспечена.

В какие области в наше время считается выгодным вкладывать средства? Нужно обращать внимание на отрасли, где спрос на услуги образования будет высок и через десять и более лет. Это:

• экономика;
• иностранные языки;
• информационные технологии;
• робототехника;
• атомная энергетика.

Куда еще вложить деньги?

Эксперты всего мира сходятся во мнении, что одно из наиболее перспективных направлений для вложения денег в будущее – это туризм. В частности, это касается туристического рынка России.

Пока эта область развита не слишком хорошо, но интерес к России как направлению для путешествий растет в разных странах.

Это значит, что те, кто строят туристическую инфраструктуру сегодня, могут рассчитывать на большие прибыли в будущем – и не только отдаленном, но и обозримом.

Важно

Куда вкладывать деньги в туризме? Регулярно проводятся семинары, собрания разного масштаба, включая национальные конференции, посвящённые этому вопросу.

Туристическая сфера активно поддерживается государством, что упрощает вложение денег в эту область, а также помогает добиться минимальных рисков. Впрочем, некоторые больные места есть и по сей день.

Главная задача туристического сектора России на ближайшие годы – повысить конкурентоспособность, что поможет привлекать больше путешественников, в том числе тех, кто привык к высокому уровню обслуживания.

Перспективы туризма

Статистика показывает, что прирост туристического потока показывает в первую очередь Санкт-Петербург. При этом число путешественников, приезжающих для решения бизнес-вопросов, сокращается. Многие туристы едут в Москву, но преимущественно для знакомства с достопримечательностями.

Лидирует по числу приезжающий в Россию туристов Китай. Предполагается, что уже в этом году четверть всех путешественников, посещающих страну, будет именно оттуда. Эксперты говорят, что причина – в лояльном курсе национальной валюты, что создает благоприятные условия как для иностранцев, так и для операторов. Но не менее значим и внутренний туризм.

В последние годы он показал прирост почти на четверть. По оценкам аналитиков, в будущем цифра будет только увеличиваться. Следовательно, вложение денег в это направление – исключительно надежный вариант, а наиболее перспективное направление – логистика.

Транспорт для путешественников, обеспечение доступа к удаленным от столицы регионам – вот самые выгодные для ближайшего будущего направления вложения средств.

Во что вкладывают деньги миллионеры?

Чтобы узнать, как распоряжаются деньгами самые состоятельные люди мира, исследователи опросили 400 представителей ведущих мировых банков и инвестиционных консультантов. Вместе эти люди управляют активами 45 тысяч миллионеров на общую сумму $0,5 трлн. 

В 2015 году эта сумма была распределена следующим образом: 

• Финансовые инструменты – 28%
• Элитная жилая недвижимость – 24%
• Собственный бизнес – 19%
• Наличные – 15%
• Коммерческая недвижимость – 11%
• Предметы роскоши – 2%
• Драгоценные металлы – 1%.

Финансовые инструменты 

Чаще всего миллионеры используют стандартные финансовые инструменты – покупают акции, облигации, паи ПИФов, размещают свои средства на вкладах или покупают валюту.

Если вы хотите последовать примеру состоятельных людей, то авторы исследования предлагают несколько идей. Так, заработать в долларах на 10-летних облигациях Бахрейна можно 7%, Бразилии – 6%, а на 5-летних облигациях Монголии – 10,85%.

Недвижимость

В среднем каждый миллионер владеет 3,7 объектами жилой недвижимости. И она, по-прежнему, остаётся выгодной инвестицией. В 2015 году цены на элитную недвижимость в 100 городах мира выросли на 1,8%. Самые быстрорастущие рынки недвижимости в Ванкувере (+24,5%), Сиднее (+14,8%) и Шанхае (+14,1%).

Лидером по стоимости квадратных метров последние 9 лет остаётся Монако, где на $1 млн можно купить 17 кв. м элитного жилья. Для сравнения в Москве на эту сумму можно приобрести 83 кв. м. 

Самыми привлекательными странами для вложений в коммерческую недвижимость в прошлом году стали Великобритания, Германия, Франция, Швеция и Нидерланды.

Во что вкладывали профессиональные инвесторы на рынке коммерческой недвижимости:

• офисы – 68%;
• торговые площади – 23%
• склады – 9%.

Предметы роскоши

Согласно данным Knight Frank, за последние 10 лет наибольшую прибыль можно было получить от вложений в:

• классические автомобили – 490%
• вино – 241%
• монеты – 232%
• искусство – 226%
• марки – 166%
• драгоценности – 155%.

С 2000 года цены на цветные бриллианты выросли на 280%, а на голубые бриллианты с насыщенным цветом – на 360% . За этот период самое привлекательное жильё в Лондоне подорожало всего на 175%.

По словам эксперта-геммолога Юлии Иртюги, приведённым в отчёте, раньше люди покупали драгоценности с второстепенной целью использования на «чёрный день», а теперь делают осознанный выбор в пользу камня или украшения, чтобы не только сохранить вложенные средства, но и преумножить их.

Тем, кто хочет вложиться в произведения искусства, эксперты дают четыре простых совета: 

1. Обращайте внимание на частные коллекции. На открытых аукционах продают менее половины предметов.
2. Не прячьте ваши произведения искусства, показывайте их на выставках. Это создаст «выставочную историю» и может быть обоснованием выросшей цены.
3. Покупайте перспективные работы авторов, которые могут прославиться в будущем.
4. Делайте ставку в пользу старого искусства, произведений импрессионистов, модернистов и русских классиков.

Спорт

Миллионеры не вкладываются в спорт (это делают миллиардеры), но авторы исследования посвятили частным инвестициям в это направление целый раздел. Самыми любимыми видами спорта инвесторов являются: футбол, американский футбол, баскетбол и хоккей. Минимальный размер вложений составляет несколько миллионов долларов. 

Инвестиции окупаются за счёт:

• продажи прав на телетрансляции;
• рекламных контрактов со спонсорами;
• продажи билетов и абонементов на матчи;
• продажи товаров с символикой клуба;
• призовых денег за участия в турнирах;
• сдачи инфраструктуры в аренду;
• продажи игроков в другие команды.

Если ограничиться вложением денег исключительно в спортивную инфраструктуру, например, построить комплекс спортивных сооружений или трассу для натурбана (разновидность санного спорта), то окупить вложения можно за 2-3 года.